Gestion des impayes

L'ecran de gestion des impayes affiche la liste des cheques et effets de commerce rejetes par la banque (cheques sans provision, effets refuses, etc.).

Acces

Menu : Tresorerie → Gestion des impayes

Interface

Barre d'actions

Action	Description
Actions	Menu avec options
Fermer	Ferme l'ecran

Menu Actions

Option	Description
Exporter vers Excel	Exporte la liste au format Excel
Afficher tout	Affiche tous les impayes (soldes et non soldes)

Grille des resultats

Colonnes affichees

Colonne	Description
Ncontrole	Numero du controle bancaire
Npaiement	Numero du paiement client
Date	Date de l'impaye
Date echeance	Date d'echeance du paiement
Mode Paiement	Cheque ou Effet
Client	Nom du client
Mt Impaye	Montant de l'impaye
Mtregle	Montant deja regle
Reliquat	Montant restant a recouvrer
Date Remise	Date de la remise bancaire initiale
Ref paiement	Reference du cheque ou effet

Types d'impayes

Cheques impayes

Motif	Description
Provision insuffisante	Compte debiteur sans fonds
Opposition	Cheque mis en opposition
Compte cloture	Compte bancaire ferme
Signature non conforme	Signature differente
Cheque perime	Delai de validite depasse

Effets impayes

Motif	Description
Defaut de provision	Tireur sans fonds
Refus d'acceptation	Tire refuse l'effet
Protete	Effet proteste

Affichage

Par defaut

Par defaut, seuls les impayes non soldes sont affiches (ceux en attente de regularisation).

Afficher tout

Cliquez sur Actions → Afficher tout pour voir egalement les impayes deja regularises.

Workflow de gestion des impayes

Paiement client (cheque/effet)
         ↓
    Remise bancaire
         ↓
    Rejet par la banque
         ↓
    Enregistrement impaye
         ↓
    Relance client
         ↓
    Regularisation ou contentieux

Cas d'utilisation

Consulter les impayes en cours

1. Accedez a l'ecran via le menu
2. La liste des impayes non soldes s'affiche
3. Identifiez les clients concernes

Relancer un client

1. Consultez la liste des impayes
2. Notez les coordonnees du client
3. Contactez-le pour regularisation
4. Convenez d'un nouveau mode de paiement

Suivre l'historique complet

1. Cliquez sur Actions → Afficher tout
2. Visualisez tous les impayes (soldes et non soldes)
3. Analysez les tendances par client

Exporter pour reporting

1. Consultez la liste souhaitee
2. Cliquez sur Actions → Exporter vers Excel
3. Analysez les donnees dans Excel

Enregistrer un impaye dans le controle bancaire

1. Lors du rapprochement bancaire
2. Cliquez sur l'icone "Impaye client"
3. Selectionnez le paiement rejete
4. L'impaye est comptabilise en debit

Impact comptable

Quand un cheque ou effet est impaye :

• Le compte banque est debite (annulation de l'encaissement)
• Le compte client est recredite (la creance reapparait)
• Des frais bancaires peuvent s'ajouter

Conseil

Surveillez regulierement les impayes et relancez rapidement les clients concernes. Plus le delai de regularisation est court, plus les chances de recouvrement sont elevees.

Important

Un client avec des impayes recurrents represente un risque. Envisagez de modifier ses conditions de paiement (paiement anticipe, especes uniquement).

Attention

Au-dela d'un certain montant ou d'une recidive, envisagez une action en justice. Conservez tous les justificatifs (cheques originaux, courriers de relance).