Gestion des impayés

L'écran de gestion des impayés affiche la liste des chèques et effets de commerce rejetés par la banque (chèques sans provision, effets refusés, etc.).

Accès

Menu : Trésorerie → Gestion des impayés

Interface

Barre d'actions

Action	Description
Actions	Menu avec options
Fermer	Ferme l'écran

Menu Actions

Option	Description
Exporter vers Excel	Exporte la liste au format Excel
Afficher tout	Affiche tous les impayés (soldés et non soldés)

Grille des résultats

Colonnes affichées

Colonne	Description
Ncontrôle	Numéro du contrôle bancaire
Npaiement	Numéro du paiement client
Date	Date de l'impayé
Date échéance	Date d'échéance du paiement
Mode Paiement	Chèque ou Effet
Client	Nom du client
Mt Impayé	Montant de l'impayé
Mtréglé	Montant déjà réglé
Reliquat	Montant restant à recouvrer
Date Remise	Date de la remise bancaire initiale
Ref paiement	Référence du chèque ou effet

Types d'impayés

Chèques impayés

Motif	Description
Provision insuffisante	Compte débiteur sans fonds
Opposition	Chèque mis en opposition
Compte clôturé	Compte bancaire fermé
Signature non conforme	Signature différente
Chèque périmé	Délai de validité dépassé

Effets impayés

Motif	Description
Défaut de provision	Tireur sans fonds
Refus d'acceptation	Tiré refuse l'effet
Protêté	Effet protesté

Affichage

Par défaut

Par défaut, seuls les impayés non soldés sont affichés (ceux en attente de régularisation).

Afficher tout

Cliquez sur Actions → Afficher tout pour voir également les impayés déjà régularisés.

Workflow de gestion des impayés

Paiement client (chèque/effet)
         ↓
    Remise bancaire
         ↓
    Rejet par la banque
         ↓
    Enregistrement impayé
         ↓
    Relance client
         ↓
    Régularisation ou contentieux

Cas d'utilisation

Consulter les impayés en cours

1. Accédez à l'écran via le menu
2. La liste des impayés non soldés s'affiche
3. Identifiez les clients concernés

Relancer un client

1. Consultez la liste des impayés
2. Notez les coordonnées du client
3. Contactez-le pour régularisation
4. Convenez d'un nouveau mode de paiement

Suivre l'historique complet

1. Cliquez sur Actions → Afficher tout
2. Visualisez tous les impayés (soldés et non soldés)
3. Analysez les tendances par client

Exporter pour reporting

1. Consultez la liste souhaitée
2. Cliquez sur Actions → Exporter vers Excel
3. Analysez les données dans Excel

Enregistrer un impayé dans le contrôle bancaire

1. Lors du rapprochement bancaire
2. Cliquez sur l'icône "Impayé client"
3. Sélectionnez le paiement rejeté
4. L'impayé est comptabilisé en débit

Impact comptable

Quand un chèque ou effet est impayé :

• Le compte banque est débité (annulation de l'encaissement)
• Le compte client est recrédité (la créance réapparaît)
• Des frais bancaires peuvent s'ajouter

Conseil

Surveillez régulièrement les impayés et relancez rapidement les clients concernés. Plus le délai de régularisation est court, plus les chances de recouvrement sont élevées.

Important

Un client avec des impayés récurrents représente un risque. Envisagez de modifier ses conditions de paiement (paiement anticipé, espèces uniquement).

Attention

Au-delà d'un certain montant ou d'une récidive, envisagez une action en justice. Conservez tous les justificatifs (chèques originaux, courriers de relance).