Recouvrement des créances

Ce cycle couvre la gestion des créances échues et impayées : suivi des retards, relances automatiques, dossiers de recouvrement et contentieux.

Vue d'ensemble

Facture impayée (échéance dépassée)
        ↓
1. Suivi des impayés → Identification
        ↓
2. Relances automatiques → Niveau 1, 2, 3 (emails)
        ↓
3. Dossier de recouvrement → Suivi structuré (actions, promesses)
        ↓
4. Contentieux → Juridique / abandon de créance

Cycle adjacent

• Le suivi quotidien des impayés (chèques rejetés, échéances) se fait depuis le cycle trésorerie.
• L'analyse 360° par client (encours, score de risque) est dans Analyse Client 360°.

Niveau 1 — Détection

Action	Page
Liste de tous les impayés (factures + chèques rejetés)	Gestion des impayés
Balance âgée par tranche de retard	Balance âgée
Factures non soldées par année	Factures impayées annuel

Niveau 2 — Relances automatiques

Action	Page
Configurer les modèles de relance (3 niveaux)	Relances automatiques
Lancer les relances par email (mass mailing)	Relances automatiques

Niveau 3 — Dossiers de recouvrement

Action	Page
Ouvrir un dossier de recouvrement structuré	Recouvrement
Suivre les actions menées (appels, courriers, promesses)	Recouvrement
Affecter un responsable au dossier	Recouvrement

Référentiels et analyses associés

Élément	Page
Fiche client (encours autorisé, échéance, blocage)	Clients
Vue 360° client (score, balance âgée, historique paiements)	Analyse Client 360°
Suivi par commercial (qui a vendu à qui ?)	Analyse Commercial
Cumul factures impayées par client	Factures non soldées

Cas d'usage typiques

Lancer une campagne mensuelle de relances

1. Vérifier que les modèles de relance sont à jour (Relances automatiques)
2. Filtrer les clients ayant des impayés > 30 j
3. Lancer la campagne email → niveau 1 puis 2 puis 3 selon ancienneté
4. Tracer dans le dossier de recouvrement les clients en niveau 3

Ouvrir un dossier de recouvrement

1. Depuis la vue Recouvrement → Nouveau
2. Sélectionner le client → ses factures impayées s'affichent
3. Cocher les factures à inclure dans le dossier
4. Saisir un responsable (par défaut, le saisisseur)
5. À chaque appel / courrier / promesse, ajouter une action au dossier
6. Quand encaissement → soldé automatiquement ; sinon → contentieux

Gérer un chèque rejeté (impayé bancaire)

1. Sur le Contrôle bancaire, marquer le chèque comme impayé
2. La créance se ré-ouvre côté client
3. Le client apparaît dans les Impayés et la Balance âgée
4. Décider d'une 2ᵉ présentation ou de basculer en recouvrement