Comptabiliser un relevé bancaire

Menu : Comptabilité → Saisie → Relevé bancaire

Le relevé bancaire est le point d’entrée le plus rapide pour comptabiliser votre banque. Vous partez du relevé fourni par la banque (PDF ou Excel), et OMAG vous accompagne opération par opération : proposition de compte, rapprochement avec vos factures, lettrage et génération des écritures — sans ressaisie.

En une phrase

Importer → Imputer → Générer. Vous importez le relevé une fois, OMAG pré-remplit les comptes, vous validez chaque ligne (ou en masse), et les écritures comptables sont créées automatiquement.

📷 Capture à faire : écran Relevé bancaire, liste des opérations à gauche et panneau de traitement à droite (releve-bancaire-vue-ensemble.png)

Le principe

L’écran est organisé comme un plan de travail :

• En haut : le journal de trésorerie et le mois à comptabiliser, puis une bande de soldes (initial, final, mouvement, cohérence) pour contrôler d’un coup d’œil.
• À gauche : la liste des opérations du relevé, chacune avec un statut : À traiter, Imputé ou Généré. Une barre de progression indique combien d’opérations sont comptabilisées.
• À droite : le panneau de traitement de l’opération sélectionnée — l’aperçu de l’écriture qui sera générée, et les outils pour l’imputer ou la rapprocher.

Vous traitez les opérations une par une, en enchaînant avec les flèches ↑ / ↓ du clavier (ou les boutons de navigation), jusqu’à ce que tout le relevé soit comptabilisé.

1. Choisir le journal et la période

À l’ouverture, OMAG sélectionne automatiquement votre journal de trésorerie (banque). Choisissez ensuite le mois à comptabiliser.

• La liste journal ne propose que les journaux de trésorerie (banque). Sélectionnez celui qui correspond au relevé (ex. Journal Banque).
• Le mois détermine la période comptabilisée. Les soldes et la liste des opérations se mettent à jour immédiatement.

Note

La bande Cohérence vérifie que Solde final − Solde initial correspond bien au mouvement net des opérations saisies. Si elle affiche un écart, c’est qu’il manque (ou qu’il y a en trop) une opération par rapport au relevé de la banque.

2. Importer les opérations

Trois façons d’alimenter le relevé, de la plus automatique à la plus manuelle.

Import PDF lu par l’intelligence artificielle ⭐

Menu Actions → Importer depuis un PDF.

Déposez simplement le PDF du relevé fourni par votre banque : l’intelligence artificielle d’OMAG lit le document et en extrait automatiquement toutes les opérations — Date, Libellé, Débit et Crédit — sans aucune saisie.

• Fonctionne avec les relevés PDF natifs comme scannés (image).
• Les lignes de solde (ancien solde, nouveau solde, report…) sont ignorées automatiquement : seules les vraies opérations sont extraites.
• Un aperçu des lignes détectées s’affiche avant l’import : vous vérifiez, puis vous importez.

Le gain de temps décisif

Plus besoin de retaper le relevé : vous passez de plusieurs dizaines de lignes saisies à la main à un simple dépôt de fichier. C’est souvent l’étape qui fait gagner le plus de temps sur la comptabilité de la banque.

📷 Capture à faire : fenêtre d’import PDF avec l’aperçu des lignes extraites par l’IA (releve-bancaire-import-pdf.png)

Import Excel

Menu Actions → Importer depuis Microsoft Excel.

Si vous disposez du relevé au format Excel, OMAG l’importe en respectant l’ordre des colonnes :

Colonne	Champ	Valeurs attendues
A	Date	JJ/MM/AAAA
B	Libellé	Texte libre
C	Débit	Montant
D	Crédit	Montant
E	Compte (optionnel)	Code du plan comptable
F	Type (optionnel)	0 Aucun · 1 Encaissement · 2 Règlement · 3 Frais
G	Mode de paiement (optionnel)	Espèce, Chèque, Virement…

La première ligne peut contenir des en-têtes : elle est ignorée automatiquement.

Ajout manuel

Bouton Ajouter (barre du haut). Une fenêtre vous permet de saisir une opération complète : date, libellé, référence, débit/crédit, et — si vous le souhaitez déjà — le compte, le type et le mode de paiement.

Vous pouvez aussi modifier une opération existante (bouton Modifier les détails dans l’onglet Imputation manuelle) ou la supprimer (icône corbeille).

Attention

Après un import ou un ajout, pensez à Enregistrer le relevé. Certaines actions (générer, rapprocher, joindre un justificatif) nécessitent que les opérations soient d’abord enregistrées.

3. Imputer les opérations

Imputer une opération, c’est lui attribuer le bon compte (et son type : encaissement, règlement, frais).

Imputation automatique

Menu Actions → Appliquer les imputations automatiques.

OMAG parcourt les opérations et propose les comptes en s’appuyant sur vos règles d’affectation (selon le libellé de l’opération). C’est le moyen le plus rapide d’imputer la majorité du relevé en un clic.

De plus, dès qu’un compte de tiers est choisi, OMAG en déduit automatiquement le type :

• Compte client (341…) → Encaissement
• Compte fournisseur (441…) → Règlement
• Compte de frais bancaires (614…) → Frais

Astuce

Commencez par créer quelques règles d’affectation sur vos opérations récurrentes (frais bancaires, prélèvements d’abonnements, virements de salaires…). Une fois en place, une grande partie du relevé s’impute toute seule.

Imputation manuelle

Pour une opération que l’automatisme n’a pas reconnue, ouvrez l’onglet Imputation manuelle et choisissez le compte à imputer directement sur la ligne : le type (encaissement / règlement / frais) est déduit automatiquement du compte, et vous pouvez ajuster le mode de paiement. L’aperçu de l’écriture se met à jour en temps réel, sans fenêtre à ouvrir.

Le bouton Modifier les détails (date, libellé, montant…) ouvre une fenêtre pour corriger les informations brutes de l’opération — utile uniquement si l’import a mal lu une ligne.

📷 Capture à faire : onglet Imputation manuelle avec le compte choisi directement sur la ligne (releve-bancaire-imputation.png)

Aller plus vite : créer une règle ou traiter en masse

Une fois un compte imputé, deux raccourcis apparaissent dans l’onglet Imputation manuelle :

• Créer une règle : transforme l’opération en règle d’affectation réutilisable. Vous indiquez le mot-clé du libellé (ex. COMMISSION, AGIOS, PRELEVEMENT) et le compte : toutes les futures opérations au libellé similaire s’imputeront automatiquement. Une case permet d’appliquer la règle immédiatement au relevé en cours.
• Imputer les similaires : impute en une seule fois toutes les opérations non générées du mois dont le libellé contient un mot-clé, sur le même compte. Un décompte et un aperçu montrent ce qui sera traité, et vous pouvez générer les écritures dans la foulée.

Astuce

Créer une règle = automatisation durable (les prochains mois en profitent aussi). Imputer les similaires = coup de balai ponctuel sur le mois en cours. Les deux se complètent : idéal pour les frais bancaires et prélèvements récurrents.

Rapprocher avec une facture (lettrage automatique)

C’est l’atout du module pour les opérations de tiers (encaissements clients, règlements fournisseurs).

Une fois le compte tiers imputé, ouvrez l’onglet Rapprocher : OMAG affiche les factures non soldées de ce client ou de ce fournisseur. Cochez la ou les factures réglées par l’opération — un compteur vous indique le montant alloué par rapport au montant de l’opération. Puis cliquez sur Rapprocher & générer.

OMAG réalise alors, en une seule action :

1. la génération de l’écriture (règlement / encaissement) ;
2. le lettrage automatique avec la facture (mise à jour du montant réglé et du reliquat) ;
3. le pointage de la facture comme payée.

📷 Capture à faire : onglet Rapprocher avec la liste des factures à sélectionner et le compteur d’allocation (releve-bancaire-rapprocher.png)

Note

Le rapprochement suppose que la facture existe déjà en comptabilité (achats ou ventes). C’est elle qui porte la contrepartie à lettrer. Pour une opération sans facture (frais, achat par carte…), utilisez simplement l’imputation manuelle puis Valider.

4. Générer les écritures

Générer, c’est transformer l’opération du relevé en écriture comptable définitive.

• Valider cette ligne : génère l’écriture de l’opération sélectionnée (imputation directe, sans lettrage), puis passe automatiquement à la suivante à traiter.
• Rapprocher & générer : génère et lettre avec les factures cochées (voir ci-dessus).
• Générer toutes les lignes imputées (menu Actions) : comptabilise en une fois toutes les opérations déjà imputées.

Selon le type de l’opération, OMAG crée automatiquement le bon type d’écriture (encaissement, règlement, frais, ou écriture directe) avec la banque en contrepartie.

Le statut de chaque opération évolue : À traiter → Imputé → Généré. Une opération générée est verrouillée (elle ne peut plus être modifiée par erreur) et la barre de progression avance.

Pas de doublon possible

La génération est sécurisée : générer deux fois la même opération ne crée jamais de doublon d’écriture. La liaison entre l’opération du relevé et son écriture est conservée durablement.

5. Corriger une opération : dé-générer

Une opération déjà générée est verrouillée. Pour la corriger (mauvais compte, mauvaise facture rapprochée…), utilisez Dé-générer.

La dé-génération annule proprement la comptabilisation : elle supprime l’écriture, le règlement/encaissement et le lettrage associés, remet à jour le montant réglé des factures, et libère l’opération — qui redevient modifiable. Le relevé, lui, n’est pas touché : vous corrigez puis régénérez.

Attention

La dé-génération est refusée si l’opération a déjà été incluse dans une déclaration de TVA. Il faut d’abord annuler la déclaration concernée. Cette protection évite d’altérer une déclaration déjà transmise.

Cohérence garantie avec la saisie

Un règlement ou un encaissement issu d’un relevé est en lecture seule dans les écrans Saisie des règlements / Saisie des encaissements. Pour le modifier, on le supprime là-bas (ou on le dé-génère ici) puis on corrige la ligne dans le relevé. Le relevé reste ainsi la source unique de ces opérations.

6. Justificatifs et discussion par opération

Chaque opération du relevé dispose de son propre volet latéral, qui suit l’opération sélectionnée :

• Justificatif (icône trombone) : attachez le reçu, la facture ou tout document qui justifie l’opération — particulièrement utile pour les lignes sans facture (frais, achats par carte, prélèvements). Le justificatif reste rattaché à l’opération de façon durable.
• Discussion (icône bulles) : un fil de discussion interne par opération, avec mentions @collaborateur. Idéal pour demander une explication à un collègue sur une ligne obscure, sans quitter l’écran.

📷 Capture à faire : volet latéral droit affichant le justificatif d’une opération (releve-bancaire-justificatif.png)

Contrôles et sécurité

OMAG sécurise la comptabilisation du relevé :

• Soldes et cohérence : contrôle immédiat que le relevé saisi correspond au relevé de la banque.
• Statuts et filtres : un filtre dédié en tête de liste permet de voir d’un clic ce qui reste À imputer, ce qui est Imputé (mais pas encore généré), ce qui reste À générer, ou ce qui est déjà Généré.
• Verrouillage des opérations générées + liaison anti-doublon.
• Dé-génération propre (dé-lettrage inclus) et blocage si déjà déclaré.

Questions fréquentes

Faut-il ressaisir le relevé à la main ?

Non. Déposez le PDF du relevé : l'IA d'OMAG en extrait automatiquement les opérations (date, libellé, débit, crédit). L'import Excel et l'ajout manuel restent disponibles si besoin.

L'IA gère-t-elle les relevés scannés ?

Oui, les PDF natifs comme scannés (image) sont pris en charge. Les lignes de solde sont ignorées automatiquement.

Comment OMAG devine-t-il le bon compte ?

Via vos règles d'affectation (selon le libellé) et l'imputation automatique. Vous pouvez toujours ajuster manuellement une ligne.

Le lettrage des factures est-il automatique ?

Oui : dans l'onglet Rapprocher, vous cochez la ou les factures concernées, et « Rapprocher & générer » crée l'écriture et lettre la facture en une action.

Puis-je corriger une opération déjà comptabilisée ?

Oui, avec « Dé-générer » : l'écriture, le règlement/encaissement et le lettrage sont annulés proprement, l'opération redevient modifiable. Sauf si elle est déjà déclarée en TVA.

Risque-t-on de comptabiliser deux fois la même opération ?

Non. La génération est idempotente : relancer la génération ne crée jamais de doublon.

Où joindre le reçu d'un frais bancaire ?

Dans le volet latéral « Justificatif » de l'opération (icône trombone). Il reste rattaché à cette opération précise.

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